احراز هویت و شناسایی مشتری در منظر قوانین مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم:

باید توجه داشت که احراز هویت دقیق، گام نخست و بسیار مهم در این فرآیند است. قوانین مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم، در حوزه‌ها و کسب‌وکارهای مختلف معنا و متناظر دارد. در حوزه شناسایی و احراز هویت این قانون به صراحت در مورد اهمیت این فرایند صحبت کرده است. منظور از اشخاص مشمول افرادی از قبیل کلیه صاحبان مشاغل غیرمالی و مؤسسات غیرانتفاعی و همچنین اشخاص حقیقی و حقوقی از جمله بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، بانکها، مؤسسات مالی و اعتباری، بیمه ها، بیمه مرکزی، صندوق های قرض الحسنه، بنیادها و مؤسسات خیریه، شهرداری ها، صندوق‏های بازنشستگی، نهادهای عمومی غیردولتی، تعاونی‏های اعتباری، صرافی‏ها، بازار سرمایه (بورسهای اوراق بهادار) و سایر بورسها است.

ماده 50- اشخاص مشمول مکلفند پیش از برقراری هرگونه تعامل کاری، رویه‌های شناسایی مقتضی را انجام دهند و در مواردی که انجام این رویه‌ها امکان‌پذیر نیست، برقراری هرگونه تعامل کاری ممنوع است و تخلف محسوب می‌شود.

تبصره1- ارایه خدمات به ارباب رجوع به منزله تضمین انجام رویه‌های شناسایی مقتضی ارباب رجوع توسط کارکنان اشخاص مشمول است و مسئولیت وجود هرگونه تخطی در این زمینه بر عهده اشخاص مشمول و کارکنان ذی‌ربط است.

ماده56 قانون مبارزه با پولشویی تاکید دارد:

اشخاص مشمول مکلفند به‌منظور اجرای فرآیند احراز هویت ارباب رجوع، به اخذ اطلاعات هویتی وی و بررسی تطابق این اطلاعات با مدارک شناسایی معتبر اقدام کنند.