حسابهای بانکی

1 ) مشخصات کامل کلیه حسابهای ریالی و ارزی با قید نوع حساب ،شماره حساب و مانده شامل حسابهایی با مانده صفر به تفکیک مواردی که حساب فقط به نام مشتری و یا مشترکاً به نام مشتری و اشخاص ثالث است را مطابق جدول شماره 1 پیوست اعلام نمایید. لطفاً توجه شود چنانچه حساب ، تابع محدودیتهایی باشد مراتب را قید و درصورتیکه حساب مشترکاً به نام مشتری و اشخاص ثالث باشد و مجوز صادره توسط مشتری شامل اینگونه حسابها نگردد.خواهشمند است جهت کسب مجوز الزم از اشخاص ثالث ، به مشتری مراجعه و درصورت عدم کسب مجوز ، مراتب را قید نمائید.
2 ) شماره حساب و تاریخ بسته شدن کلیه حسابهائی که در طی دوره بسته شده است.
3 ) مبالغی راکه در تاریخ فوق ، از بابت اقلام زیر تعلق گرفته ولی به حساب مشتری بدهکار یابستانکار نشده است ، بطور جداگانه قید نمائید.
الف : هزینه هایی از قبیل حق الزحمه و کارمزد خدمات بانکی
ب : درآمدهایی از قبیل سود تعلق گرفته به حسابهای سپرده سرمایه گذاری و جوائز نقدی و جنسی و سایر امتیازات تعلق گرفته به حسابهای سپرده قرض الحسنه.
4 ) شرح مختصری دررابطه با اختیاراتی که جهت پایاپای نمودن مانده حسابهای مشتری در مقابل مانده حساب اشخاص ثالث یا در مقابل مانده سایر حسابهای وی نزد سایر شعب آن بانک بطور کتبی به بانک تفویض گردیده است . لطفاً در صورت انجام تغییراتی طی دوره شرح تغییرات و تاریخ عملی شدن تغییرات نیز اعلام گردد.

تسهیلات مالی اعطایی
5 ) جزئیات تسهیلات اعطائی شامل نوع عقد ، مبلغ تسهیالت ، مانده بدهی مشتری ، بابت آن ، موعد بازپرداخت وسایر اطلاعات مربوطه مطابق جدول شماره 2 پیوست اعلام گردد.

دارائیهائی که به صورت وثیقه در اختیار بانک است:
6 ) مشخصات این قبیل دارائیها را صرف نظر از رسمی یا غیر رسمی بودن ترهین آنها ، به شرح زیر توضیح دهید :
الف : اگر دارائی رسماً در رهن بانک است جزئیات وثیقه وتاریخ ایجاد رهن را توضیح دهید ، چنانچه رهن از نظر مبلغ محدود بوده یا برای تسهیلات اعطائی مشخصی درنظر گرفته شده باشد ، مراتب را توضیح دهید.
ب : اگر دارائی بطور رسمی در وثیقه بانک است. ماهیت منافع مورد ادعای بانک نسبت به وثیقه را مشخص نمائید.
ج : صرف نظر از رسمی یا غیررسمی بودن ترهین دارائی، جزئیات تعهداتی را که در رابطه با دارائیها به بانک داده شده است ، قید نمائید.

دارائیهائی که نزد بانک قراردارد ، لکن وثیقه محسوب نمی گردد.
7 ) مشخصات کامل سایر دارائیهای مشتری نزد بانک از جمله برگها و اسناد سهام ، اسناد مالکیت ، اوراق بهادار، بروات وصولی و سایر اقلام مندرج در دفتر ثبت دارائیهای مشتریان نزد بانک را توضیح دهید و اگر اوراق بهادار با نام باشد ، لطفاٌ توضیح دهید به نام چه شخصی است.

بدهیهای احتمالی
8 ) کلیه بدهی های احتمالی از قبیل :
الف : صورت ریز بروات وسفته های مشتری که در مورد آنها ، با حفظ حق رجوع به مشتری ، خرید دین صورت گرفته است.
ب : تاریخ ، ذینفع ، مبلغ و شرح مختصری از ضمانت نامه ها .تعهد نامه های جبران خسارت که مشتری از طرف اشخاص ثالث به نفع بانک صادر نموده است.
ج : تاریخ ، نام ذینفع ،مبلغ وشرح مختصری از ضمانت نامه ها و تعهد نامه های جبران خسارت که توسط بانک به تقاضای مشتری صادر شده است را مطابق جدول شماره 3 پیوست اعلام نمائید.لطفاً مواردی راکه بانک دارای حق رجوع به مشتری ویا شرکتهای هم گروه مشتری است قید نمائید.
د : جمع ریالی قراردادهای سلف تکمیل نشده برای خرید وفروش ارز
ه : صورت ریز تعهدات ارزی و ریالی در رابطه با اعتبارات اسنادی
و : سایر بدهی های احتمالی (لطفاً باذکر جزئیات قید فرمائید)

سایر اطلاعات
9 ) صورت سایر بانکها ، شعب آن بانک یا موسسات وابسته که ، طبق اطلاع آن بانک مشتری نامبرده طی دوره با آنان ارتباط مالی برقرار نموده است.
10) صورت صاحبان امضاهای مجاز و تعداد و ترکیب امضاهای الزم جهت اعتبار چکها و اوراق و اسناد بهادار و تغییرات آن طی دوره و تاریخ تغییرات